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以产品名义在银行开立的账户,如信托产品户、资管计划产品户、基金产品户等,应当由谁做尽职调查?
问题:
金融机构银行账户尽职调查银行
解答:
其他时间:2020-09-16
问:以产品名义在银行开立的账户,如信托产品户、资管计划产品户、基金产品户等,应当由谁做尽职调查?
答:以产品名义开立的账户需要先判断产品是否符合金融机构的定义,属于金融机构的由其自身开展尽职调查,否则由银行开展尽职调查。金融机构的定义包括投资机构,投资机构包括证券投资基金、私募投资基金、集合投资工具等以投资、再投资或者买卖金融资产为目的而设立的投资实体或投资工具。
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